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信用卡诈骗多为恶意透支,集资诈骗逐年上升值

来源:http://www.ablakeforum.com 作者:澳门娱乐场网址 时间:2019-11-04 21:56

最高人民法院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》,提示近三年我国金融诈骗发案量同比平均降幅超20%,金融诈骗风险逐年缓解,但集资诈骗犯罪逆势上升,风险防控压力增大。

客户端北京4月3日电 3日,最高法中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》,报告显示,近三年来中国金融诈骗发案量降幅明显,金融诈骗案件收案量排名前三地区为广东、上海和福建。金融诈骗类型最主要类型为信用卡诈骗,邮政储蓄银行信用卡涉案量最高,招行最低。

总体来讲,招商银行在信用卡管理方面的能力和风险管控能力是相对较好的,这也是值得其他银行借鉴和参考的。邮储银行每万张信用卡涉案量为0.83件,在信用卡发放管理方面可能面临的风险挑战会相对较大。

金融诈骗主要类型有哪些?

信用卡诈骗总体占比呈现逐年下降的趋势,案件量也在呈现逐渐下降的趋势,这说明信用卡诈骗犯罪的风险防控取得了一定成效。

具有中等教育文凭公民每10万人发案量为5.49人次,排名第一;其次为高等文化程度公民和初中文化程度公民。报告提出,可面向中等以上文化程度人群适度加大金融犯罪普法力度。

素材来源:中国之声《新闻纵横》

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信用卡诈骗一直是金融诈骗主要案件类型,在近三年的金融诈骗犯罪案件中的占比约78%,2016年至2018年,由1.2万件下降至6000余件。

资料图:银行卡。

值得注意的是,在八种常见的金融诈骗犯罪中,排名第二的集资诈骗近两年呈现逐年上涨的趋势,受案量由2016年的1100多件上升到2018年的1400多件,增幅达27%。

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依据我国《刑法》的规定,金融诈骗罪包括针对集资、贷款、票据、金融凭证、信用证 、信用卡、有价证券、保险的八种具体诈骗罪名。人民法院大数据管理和服务平台数据显示,2016年全国法院新收金融诈骗一审案件近1.4万件,2017年1.1万余件,2018年仅为8400余件。对于整体发案趋势,中国司法大数据研究院社会治理研究中心主任李俊慧分析:

除了信用卡诈骗,排名第二的集资诈骗罪连续两年逆势上升,收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件,增幅达27%,集资诈骗风险防控压力加大。贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪先降后升,2018年收案量同比分别增加9.06%和37.84%,变化趋势需引起关注。

报告显示,2018年全国各地金融诈骗案件均有下降,仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。

报告称,金融诈骗案件主要分布于东部地区,2015年东部地区收案量占全国案件总量的62.50%,2016年、2017年和2018年这一数据逐步下降至51.72%、50.12%和48.26%;

这表明当前集资诈骗的风险防控压力正在逐渐增大。而与此同时,贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪呈现先降后升的趋势,这些变化趋势和特点亟需引起相关行业、从业单位的关注和警惕。

信用卡诈骗涉诉银行啥特征?

金融诈骗案同比持续下降

上述报告还显示,近三年来,信用卡诈骗案件主要涉诉银行为农行(案件量占比22.32%)、工行和中行。

近三年金融诈骗案件同比持续下降,平均降幅在20%左右。

金融诈骗被告为哪些人?

报告显示,信用卡诈骗手段主要为恶意透支或超过规定期限透支,相关案件占比高达76.43%。

图片来自最高法中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》。

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图片来自最高法中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》。

报告依据银行发卡量和每万张卡涉案量对银行作出提示。

发卡量排名前五的工行、建行、招行、中行和农行,其每万张信用卡涉案量分别为0.35件、0.29件、0.11件、0.41件和0.64件,招行涉案风险最低。

这对于信用卡发卡管理机构来讲,就需要在信用管控和额度管理上引起重视。此外,骗取和冒用他人信用卡的案件占比20.41%,这需要广大持卡人要加强自身的信用卡信息安全保护工作,避免信用卡被他人骗取或者冒用。

澳门娱乐场网址,——广东、上海、福建居前三

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信用卡诈骗罪为主要案件类型,在近三年金融诈骗案件总量中占比约78%。2016年至2018年,信用卡诈骗罪案件由1.2万件下降至6000余件,在金融诈骗案件中占比由83.14%下降至72.19%,信用卡诈骗犯罪风险整体呈收窄趋势。

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记者 泱波 摄

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